Was kann ich von einem unabhängigen Finanzberater für die Altersvorsorge erwarten?

Wenn Du Deine Pensionierung planst, ist es gut zu wissen, dass Du Dich auf eine solide Beratung verlassen kannst. Aber weisst Du auch, was Du vom Berater wie der Chevrolet Consulting, erwarten kannst? Lies weiter, um zu erfahren, was Du von mir als  unabhängigen Finanzberater für die Altersvorsorge erwarten kannst. Im Folgenden findest Du einige hilfreiche Hinweise.

Wie hoch sind die Gebühren für die Beratung?

Natürlich brauchen Selbstständige eine Einkommensquelle. Wenn Du einen neuen Finanzberater für die Altersvorsorge auswählst, möchtest Du vielleicht weitere Einzelheiten wissen. Zum Beispiel, ob die Person für eine Lebensversicherungsgesellschaft arbeitet. Im Gegensatz dazu steht es unabhängigen Beratern frei, ein breiteres Spektrum an Finanzoptionen zu empfehlen. Die Chevrolet Consulting offeriert keine Lebensversicherungen und ist absolut unabhängig bei der Auswahl der Anbieter. Die Strategie ist: „Best in class“. Zudem ist es auch verboten, Kommissionen zu generieren, die nicht ausdrücklich und schriftlich vereinbart wurden.

Gebundene Berater empfehlen die Produkte eines Unternehmens. Sie beraten in der Regel kostenlos bei den Terminen zur Erstellung der Pläne. Allerdings zahlen die Rentensparer die Kosten in der Regel langfristig, da erhöhte Prozentsätze für die regelmässigen Beiträge zum Plan gelten. Diese Gebühren sind jeweils absolut intransparent, deshalb offerieren wir keine solche Produkte.

Die Chevrolet Consulting ist absolut transparent und informiert detailliert über alle Kosten. Bei den Gebühren kann es sich um feste Gebühren, Stundensätze oder einen Prozentsatz Deiner regelmässigen Beiträge zum Plan handeln. Darüber hinaus erhälst Du bei der Chevrolet Consulting vollständige Informationen über sämtliche einmalige- und jährliche Verwaltungsgebühren und gesetzliche Abgaben.

Was Dein Vorsorgeberater Dich fragen könnte

Dein Finanzberater für die Altersvorsorge wird sicherstellen wollen, dass die von Dir festgelegte Anlagestrategie Deinen Bedürfnissen entspricht. Ziel ist es, Deine aktuelle finanzielle Situation zu erfassen, Deine Ziele zu verstehen und Deine  Einstellung zum Anlagerisiko zu definieren.

Um einen auf Deine Bedürfnisse zugeschnittenen Vorsorgeplan zu erstellen, werde ich als Dein unabhängiger Berater nach folgenden Punkten fragen:

• Einen Nachweis darüber, wer Du bist und wo Du wohnst, z. B. Reisepass oder Führerschein und eine aktuelle Stromrechnung. (know your customer)
• Unterhaltsberechtigte, d. h. Ehepartner oder Kinder.
• Andere Personen, die Du in Deine Finanzplanung einbeziehen solltest.
• Versicherungspolicen und Vermögensanlagen, die Du hast, wie z. B. Pensionskassen-Auszug, Sparguthaben.
• Hypotheken und andere Darlehen.
• Der zu investierende Anlagebetrag, entweder in Form eines Einmalbetrags oder regelmässiger Zahlungen.
• Dein voraussichtliches Rentenalter, um die Anlagedauer in Jahren zu bestimmen.
• Alle langfristigen Ziele, d. h. was Du mit Deinem Geld vorhabst.
• Deine gewünschte Pension und AHV-Rente, das sich aus lebensnotwendigen Kosten, Lebensstil und Ermessensausgaben zusammensetzt.
• Deine Kenntnisse und Erfahrungen mit Investitionen.

Einige Finanzanlageprodukte haben eine Mindestanlagedauer, andere lohnen sich nur, wenn sie über mehrere Jahre gehalten werden. Nicht mit der Chevrolet Consulting GmbH: Du hast sofortigen Zugriff auf Dein Vermögen. (Allerdings sollte der Anlagehorizont immer längerfristiger Natur sein.)

Investitionen sollten eine gute Rendite abwerfen, mehr als Bank- oder Sparkonten. Ein übermässiges Risiko oder ein wirtschaftlicher Abschwung könnte jedoch zu Verlusten führen. Ich werde beurteilen, welches Risiko Du bereit bist, mit Deinem Geld einzugehen. (Risikoprofil und Risikofähigkeit)

Anders als bei der Risikobereitschaft werde ich Dir helfen, zu berechnen, wie viel Du Dir (ausnahmsweise) leisten kannst, zu verlieren. Der Betrag sollte Deinen Lebensstandard nicht beeinträchtigen. Bei der Berechnung werden Deine Investitionen, Schulden, Einnahmen und Ausgaben berücksichtigt.

Die Kombination aus Risikobereitschaft und Verlustfähigkeit wirkt sich erheblich auf die finanziellen Empfehlungen aus.

Was Du sonst noch wissen solltest

Darüber hinaus sollte Dein Finanzberater für die Altersvorsorge mit den steuerlichen Auswirkungen Deiner Pensionskassen-Vermögen vertraut sein. Ich helfe Dir, fundierte Entscheidungen für Deinen Ruhestand zu treffen und das Beste aus Deiner Pensionskasse herauszuholen.

Ich werde Dich vor allem persönlich beraten und Deine Anlagen langfristig verwalten. Auf diese Weise kannst Du mit einem finanziell sicheren und komfortablen Ruhestand rechnen. Nicht zu erwähnen ist, dass ich sämtliche gesetzlich vorgeschriebenen Zulassungen und Bewilligungen besitze, ich bin FINMA-lizenzierter unabhängiger Vorsorge- und Vermögensverwalter.

Zusammenfassung

Wenn Du einen Finanzberater für die Altersvorsorge suchst, solltest Du unbedingt wissen, was Du von ihm erwarten kannst. Mit meiner bald 40-jährigen Erfahrung analysiere ich Deine Situation und leite daraus die für Dich optimale Vorsorgestrategie ab. Dies geschieht alles unabhängig und ohne Produktverkauf.

Du kannst vor allem sicher sein, dass ich zuverlässig bin. Werde proaktiv und kontaktiere mich für eine unentgeltliche Erstberatung.

Professionelle und vertrauenswürdige Beratung

Je früher Du mit dem Sparen für die Rente beginnst, desto grösser wird der Ertrag sein. Damit erhälst Du eine gute Ergänzung zu AHV.

Hier bei Chevrolet Consulting kann ich auch bei der Optimierung von Pensionsplänen helfen, sei es bei Stellenwechsel und Stellenverlust. Dabei spielt die Kostenkontrolle und die steuerliche Optimierung eine wesentliche Rolle.

Ich bin nicht nur ein erfahrener Finanzberater für Vorsorge und Steueroptimierung, sondern auch ein registrierter unabhängiger Vermögensverwalter mit bald 40 Jahren Erfahrung: Ich helfe Dir dabei, die besten Möglichkeiten auszuloten. Jede Beratung ist vertraulich; im Vordergrund stehen die richtige Entscheidung und das Erreichen Deiner Ziele. Ruf mich an oder klicke hier, um noch heute eine kostenlose Erstberatung zu vereinbaren.